如何防范孟加拉銀行詐騙
防范孟加拉銀行詐騙的方法有這些：第一.孟加拉國客戶開證時(shí)，事先要了解開證行的信譽(yù)；第二.在正常交單情況下，如客戶在銀行沒有付款之前提出貨物的質(zhì)量問題及索賠要求，輕易不要接受；第三.嚴(yán)格做好信用證的審證工作；第四.要注意各個(gè)日期；第五.裝船時(shí)間盡量充足；第六.T/T+L/C結(jié)合。下面小編就來給大家進(jìn)行介紹。
如何防范孟加拉銀行詐騙
第一.孟加拉國客戶開證時(shí)，事先要了解開證行的信譽(yù)
信用較好的銀行有：
Primer Bank Ltd
Prime Bank Limited
One Bank Limited
Export Import Bank of Bangladesh Limited(EXIMBANK)等。
駐孟加拉外國銀行都有比較好的信譽(yù)，如香港上海匯豐銀行、渣打銀行、花旗銀行等。
信用較差的銀行有：
IslamiBankBangladeshLimited
SocialInvestmentBankLtd.
MutualTrustBankLtd.
MercantileBankLtd.
BangladeshKrishiBank（國有銀行）
SonaliBank（國有銀行）
AsiaBank
JanataBank（國有銀行）
Sounth east bank Ltd.
此外，外貿(mào)人需要注意，當(dāng)下大部分孟加拉銀行開立信用證都要求出具credit report，但由于當(dāng)?shù)劂y行的信譽(yù)實(shí)在不佳，所以目前國內(nèi)機(jī)構(gòu)與銀行都不予以出具，對(duì)此，外貿(mào)人可以找格蘭德外貿(mào)平臺(tái)進(jìn)行出具。
http://www.329659.com/overseasreport?share=QZONR
除了credit report外，格蘭德外貿(mào)平臺(tái)還可以為企業(yè)出具216個(gè)國家的企業(yè)信用調(diào)查報(bào)告，為外貿(mào)人的外貿(mào)安全保駕護(hù)航。
第二.在正常交單情況下，如客戶在銀行沒有付款之前提出貨物的質(zhì)量問題及索賠要求，輕易不要接受
根據(jù)UPC600的規(guī)定，在即期交單下，客戶沒有辦理完付款手續(xù)，是無法提貨的，如客戶提出質(zhì)量問題，說明銀行違規(guī)操作，在沒付款的情況下放單給客戶。一般來講，出口商應(yīng)該完全拒絕客戶的要求，堅(jiān)持開證行履行付款的義務(wù)，客戶提出的質(zhì)量問題可通過其他途徑解決。
如果客戶提出的質(zhì)量問題確實(shí)能由官方認(rèn)可的商檢機(jī)構(gòu)檢驗(yàn)所證明，客戶信譽(yù)可靠，為繼續(xù)保持與客戶的長期的貿(mào)易關(guān)系，盡快解決收款問題，可適當(dāng)考慮客戶的要求，給一定的折扣，但建議盡量不要采用這種方式解決，以免助長銀行違規(guī)的風(fēng)氣。
第三.嚴(yán)格做好信用證的審證工作
保證沒有不符點(diǎn)，如發(fā)現(xiàn)不符點(diǎn)，交貨之前必須改證，尤其是交貨期，使之符合信用證的規(guī)定。在開立信用證之前一定要讓客人先把信用證草稿給我們參考，找出不符點(diǎn)，或者不明白的地方，跟客人協(xié)商修改，直到所有條款，用語清晰明了。不過孟加拉的信用證很奇葩，連“satisfied”這類這么主觀的詞都會(huì)有的， 客人說這些是銀行規(guī)定的，我們忽視就行，他們會(huì)付款的。這個(gè)靠自己去判斷要不要相信客人了。
第四.要注意各個(gè)日期
例如裝運(yùn)日期、議付時(shí)間等等。如果超時(shí)間，會(huì)相當(dāng)麻煩。
第五.裝船時(shí)間盡量充足
一般在收到信用證后40天為宜。信用證有效期應(yīng)該在裝船時(shí)間基礎(chǔ)上往后推20天。像這次做孟加拉的，還好銀行交單時(shí)間往后推了15天，否則就有可能無法按時(shí)交單的危險(xiǎn)。
第六.T/T+L/C結(jié)合
雖然孟加拉國規(guī)定凡是進(jìn)口貨物必須要有信用證才能清關(guān)，但是這并不意味著一定要做100%L/C。可以和客人做T/T+L/C， 兩種付款相結(jié)合，降低風(fēng)險(xiǎn)，至于比例多少得靠雙方協(xié)商了。
做合同的時(shí)候，最好做三份， 一份是總的合同（這個(gè)很重要，要在總合同中說明這次的交易是以此合同為準(zhǔn)，其他兩份是子合同，依附于此合同） 一份是T/T的， 一份是L/C的（L/C上客人會(huì)要求寫成是100%L/C， 這個(gè)沒關(guān)系的，因?yàn)橹挥羞@樣客人才能清關(guān)，不然他們的海關(guān)會(huì)抓他們的小辮子，況且L/C只能是作為一種付款方式，沒有合同的效力，所以不用擔(dān)心）。
一定要先T/T成功了再開始做貨，客人看中的是L/C，可是T/T對(duì)我才是最重要的。看到有一些人的案列，是出貨后再T/T, 這樣對(duì)我們是非常不利的，這個(gè)付款方式對(duì)賣方來說相當(dāng)于沒有意義了，因?yàn)門/T就是定金的作用。
以上便是如何防范孟加拉銀行詐騙的介紹，希望能幫到廣大外貿(mào)人。
