進行客戶信用評估工作往往需要5個步驟： 1.資信調(diào)查； 2．客戶評價信息的錄入；3.客戶信用的初始評級；4.客戶信用初始評級的定性調(diào)整；5.客戶信用評級的審定。下面就請大家和小編一起學習怎么進行客戶信用評估工作。

外貿(mào)人怎么進行客戶信用評估工作

1.資信調(diào)查

客戶資信調(diào)查是指收集、整理客戶的基礎(chǔ)資料，并從定性角度對客戶的經(jīng)營風險和財務(wù)風險進行綜合分析判斷。

外貿(mào)人可以來格蘭德外貿(mào)平臺，根據(jù)當下現(xiàn)狀出具一份信用報告，從而完成針對客戶的資信調(diào)查工作。

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2．客戶評價信息的錄入

客戶信息錄入是指將客戶評級所需的全部信息錄入到評級預(yù)警系統(tǒng)之中。具體包括客戶的行業(yè)信息、區(qū)域信息、財務(wù)信息、信用記錄和基本面信息等五部分。

 ⑴行業(yè)信息錄入。

⑵區(qū)域信息錄入。

 ⑶財務(wù)信息錄入。

 ⑷客戶信用記錄信息錄入。

 ⑸客戶基本面信息錄入。

3.客戶信用的初始評級

客戶初始評級的確定建立在量化分析基礎(chǔ)上，包括行業(yè)風險評價、區(qū)域風險評價、財務(wù)風險評價和信用記錄評價等四個方面。評級預(yù)警系統(tǒng)根據(jù)直接評價人員錄入的基礎(chǔ)信息，自動計算出客戶行業(yè)風險分值、區(qū)域風險分值、財務(wù)風險分值和信用記錄風險分值和綜合風險分值；再將綜合風險分值轉(zhuǎn)化為初始違約概率，并根據(jù)違約概率與信用等級的映射關(guān)系，確定客戶初始評級。

4.客戶信用初始評級的定性調(diào)整

定性調(diào)整是指評級預(yù)警系統(tǒng)應(yīng)用客戶基本面風險等級，對其初始評級進行適當調(diào)整，得到調(diào)整后的系統(tǒng)評級。直接評價人員應(yīng)本著客觀、審慎的原則對客戶基本面風險進行評價，同時參照客戶信用等級的核心定義對基本面風險評價結(jié)果的準確性進行復(fù)核，并在客戶評級報告中從品質(zhì)、實力、環(huán)境、資信狀況和危機事件等五個方面對客戶的基本情況進行評價說明。

5.客戶信用評級的審定

機構(gòu)按照信用評級職責完成評級前期工作，并形成正式的客戶信用評級報告后，提交有權(quán)審批行進行信用等級的審批認定。客戶最終評級須經(jīng)有權(quán)審批行審批部門審定后才能生效。

以上便是外貿(mào)人怎么進行客戶信用評估工作的介紹，希望能幫到廣大外貿(mào)人。