經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健的進(jìn)口商，想要申請(qǐng)授信開證可以嗎？開證額度能有多少呢？具體有哪些流程步驟呢？下面小編就給大家介紹一下——授信開立信用證的額度和流程！
1、什么是授信開證？
授信開證是銀行對(duì)一些資信較好、有一定償債能力的進(jìn)口商，根據(jù)客戶提供的抵押品數(shù)量、質(zhì)量和資信情況，核定其開證額度，供客戶循環(huán)使用。在其授信額度內(nèi)，免除部分或全部保證金為其開立信用證。
2、授信開證有什么好處？
雖然銀行在此時(shí)沒有向開證申請(qǐng)人提供資金支持，但由于減免了保證金，從而減輕了申請(qǐng)人的資金壓力。從這個(gè)意義上說，授信開證實(shí)際上是開證銀行為進(jìn)口商提供的一種保證，因此它也是一種融資便利。同時(shí)，由于授信額度具有可以循環(huán)使用的特點(diǎn)，申請(qǐng)人在辦理開證業(yè)務(wù)時(shí)還可以免去銀行內(nèi)部為控制風(fēng)險(xiǎn)而設(shè)定的繁雜的審批流程。
3、授信開證額度是如何規(guī)定的？
進(jìn)口開證額度（Limits for Issuing Letter of Credit），是指開證行為方便進(jìn)口開證業(yè)務(wù)，對(duì)一些資信好、有清償能力、業(yè)務(wù)往來頻繁的進(jìn)口商，根據(jù)其資信狀況或提供抵押品的數(shù)量和質(zhì)量的情況而核定的開證額度，供該進(jìn)口人循環(huán)使用，進(jìn)口人在額度內(nèi)申請(qǐng)開立信用證時(shí)，可免收或減收一定的保證金。
例如，開證行根據(jù)某進(jìn)口企業(yè)的情況，給予其1000萬美元的開證額度，在1000萬美元的額度內(nèi)，保證金比例為20%，則該企業(yè)每次從開證行開證，交納的保證金為20%，不需再逐筆與開證行就保證金比例進(jìn)行協(xié)商，當(dāng)然，前提條件是該企業(yè)在開證行的未付余額小于1000 萬美元。
4、授信開證具體有什么流程？
（1）提交相關(guān)合規(guī)性文件，以證明進(jìn)口商的資質(zhì)以及還款能力，這些文件包括公司章程、財(cái)務(wù)報(bào)表等。由于開證行一旦開出信用證，只要單證相符，就承擔(dān)了不可撤銷的付款責(zé)任。因此，為了避免日后付匯時(shí)因有關(guān)文件不合規(guī)而導(dǎo)致銀行付匯與國(guó)家政策相矛盾的情況發(fā)生，國(guó)家外匯管理局規(guī)定，申請(qǐng)人在申請(qǐng)開證時(shí)，就必須備妥有關(guān)文件，例如，進(jìn)口商品屬于我國(guó)許可證管理范圍的，應(yīng)提供許可證或登記證明、機(jī)電產(chǎn)品登記表等；申請(qǐng)人屬于外匯局需要進(jìn)行“真實(shí)性審查”的企業(yè)，或不在外匯局公布的“進(jìn)口單位名錄”（一般成立不滿一年的新企業(yè)不能上該名錄）里的企業(yè)，需要提供國(guó)家外匯管理局或其分支機(jī)構(gòu)出具的備案表等。同時(shí)開證申請(qǐng)人必須是商務(wù)部或其授權(quán)單位批準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)進(jìn)口業(yè)務(wù)的各類企業(yè)和外商投資企業(yè)且資信狀況和經(jīng)營(yíng)效益良好，無違法、違規(guī)和違約等不良記錄，有齊全的生產(chǎn)銷售計(jì)劃和健全的財(cái)務(wù)管理制度。
（2）提供銀行接受的可靠保證、抵押/質(zhì)押，并辦妥有關(guān)手續(xù)。對(duì)有些信譽(yù)卓著的進(jìn)口商，銀行可以不要求辦理這類保證、抵押或質(zhì)押的手續(xù)，而僅憑其信譽(yù)向其提供授信開證額度。
（3）經(jīng)銀行內(nèi)部逐級(jí)審批通過后，銀行與進(jìn)口商簽訂“進(jìn)口信用證業(yè)務(wù)授信協(xié)議書”。通常情況下，這類協(xié)議書由銀行起草，因此銀行在與進(jìn)口商簽訂進(jìn)口開證額度協(xié)議書之前，應(yīng)向進(jìn)口商詳細(xì)解釋協(xié)議書的條款，在雙方無異議之后簽訂協(xié)議。
（4）簽訂授信協(xié)議書后，進(jìn)口商即可向銀行申請(qǐng)開立信用證。此時(shí)，進(jìn)口商要向銀行提供開證申請(qǐng)書、進(jìn)口合同以及其他文件，例如按規(guī)定需要提供的進(jìn)口許可證等。銀行在審查貿(mào)易背景無誤后可開立信用證。
