1.通過銀行調查客戶資金往來情況

國內有許多承接國際業務的金融機構，他們手中掌握著相當數量的國外企業的銀行往來信息。客戶所在地的銀行也可能掌握著該企業的財務往來信息。另外，我國銀行與世界各地銀行一般都有代理關系，可以通過他們來調查國外客戶的資信情況。

但是，通過銀行調查客戶資金往來在操作上存在較大難度。一方面，尋找掌握目標企業信息的銀行如同大海撈針，耗費時間和精力較多；另一方面，若找到掌握信息的銀行，但對方不提供相關服務，調查也會陷入尷尬境地；此外，還要考慮維護客戶關系，需要把握“正常調查”與“侵犯商業機密”間的限度，總的來說，獲取難度較大，時間成本很高，可得到的信息也僅限于銀行往來信息，不能作為全面參考。

因此，外貿人可以使用格蘭德外貿平臺，批量生成信用報告，從而對有查詢需求的客戶做出審核。

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2.通過商會、貿促會調查客戶信息

商會經常會組織國際展會等事宜，中國國際貿易促進委員會（簡稱貿促會）駐外代表處會代表我國進行當地經濟交流合作，因此它們會對當地的企業情況有一定了解。通過商會側面打聽，或者通過貿促會提供的咨詢服務了解客戶信息，不失為一種可行的方式。

但此方法僅適用于規模較大的知名企業，名不見經傳的小企業因為調查難度較大，很可能無法被業務繁忙的商會或貿促會接受。另外，即便獲取到企業信息，其中的內容也不足夠深入具體，無法直觀反映出交易的風險指數。

3.出國實地考察用戶情況

當陌生客戶來談一單大生意，或者與該客戶的合作可能涉及到公司長期發展時，出國實地考察客戶也是方法之一。“耳聽為虛，眼見為實”，派出考察團隊出國實地查看海外客戶的辦公地點、團隊面貌、運營現狀等情況，對顯示我方誠意、拉近客戶關系、促成合作也有較大幫助。

但鑒于成本較高，該方式僅適用于大額訂單的客戶核實，對小額訂單客戶的調查來說，性價比過低。

4.請國外客戶或者同行幫忙

如果新客戶所在地區存在合作已久的老客戶，通過老客戶側面了解新客戶情況是可行方法之一。但通常情況下，新老客戶之間往往存在競爭關系，老客戶此時給出的評價很有可能因此有失客觀公正。如果新客戶與國內其他同行曾經有過業務往來，通過同行了解其信用狀況也是可行的辦法，但同樣需要注意與同行公司間的競爭關系可能導致對方有所保留或者惡意提供虛假信息。

而對于初創公司或還未與國內客戶進行過交易的客戶來說，則此方式并不適用。